風(fēng)險預警監控系統
1.風(fēng)險數據分析建模
舜德風(fēng)險數據分析建模是通過(guò)定量分析識別規則、數理統計模型判斷和專(zhuān)家經(jīng)驗人工判斷相結合,對商業(yè)銀行的客戶(hù)及業(yè)務(wù)的源頭數據(含數據內部數據和外部數據)進(jìn)行清洗分析,準確的識別數據間潛在的關(guān)系,進(jìn)行風(fēng)險數據建模。風(fēng)險數據模型可以準確的識別客戶(hù)及業(yè)務(wù)風(fēng)險預警信號,并對預警信號的判斷和處理提供一系列的分析工具和手段,從而實(shí)現客戶(hù)及業(yè)務(wù)的全生命周期的系統管理。
建模前期將通過(guò)對外部數據以及行內積累的內部數據進(jìn)行廣泛收集、充分調研及深度溝通,從而在業(yè)務(wù)的覆蓋度、客戶(hù)的辨識度、數據的利用度、決策的支持度等各個(gè)層面對建模的準確度進(jìn)行滿(mǎn)足。
2.基于大數據的風(fēng)險預警監控
舜德風(fēng)險預警監控系統是為商業(yè)銀行及其它金融機構提供風(fēng)險識別及監控、風(fēng)險分析與處理的日常風(fēng)險管理及處置平臺,該系統是商業(yè)銀行領(lǐng)導決策層及銀行一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員在決策和業(yè)務(wù)進(jìn)行期間,獲得專(zhuān)業(yè)風(fēng)險輔助分析及專(zhuān)業(yè)風(fēng)險預警報告的必備系統。
風(fēng)險預警監控系統主要由四部分構成:全方位的風(fēng)險預警模型體系;全流程的風(fēng)險處理機制;專(zhuān)業(yè)化的風(fēng)險分析工具;多維度的風(fēng)險分析報告。四部分內容共同構建起一個(gè)數據分析、模型建設、預警信號識別、預警信號分析、預警信號處理、預警信號優(yōu)化提升的閉環(huán)預警及處理系統。
本系統個(gè)性化地基于商業(yè)銀行高層的戰略目標要求,匯總行內外數據,引入高質(zhì)量的外部數據,運用大數據分析技術(shù),將預警系統與業(yè)務(wù)管理相融合,構建以監管部門(mén)對商業(yè)銀行風(fēng)險管理要求為核心,體現本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理特色,一體化信息搜集、傳導和分析風(fēng)險預警平臺,從而大大提升商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)決策中的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計量及風(fēng)險化解能力。
系統優(yōu)點(diǎn):
• 充分發(fā)揮內部數據價(jià)值,提升內外部數據的使用效率,及時(shí)、準確、有效的識別出管理和決策中的風(fēng)險預警信號,實(shí)現風(fēng)險關(guān)口前移。
• 系統對風(fēng)險預警提供從預警規則定制、預警信號識別、預警信號處理、預警處理考核分析到預警信號優(yōu)化的閉環(huán)提升機制。
• 在宏觀(guān)層面,提供風(fēng)險大屏、風(fēng)險駕駛艙等多樣化的風(fēng)險輔助分析工具,為行領(lǐng)導及決策層進(jìn)行風(fēng)險決策提供更為可靠的依據。
• 風(fēng)險預警監控系統作為全面風(fēng)險管理體系建設的基礎環(huán)節,可以引領(lǐng)商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系,推動(dòng)風(fēng)險管理領(lǐng)域建設,全面提升風(fēng)險管控能力。
• 作為風(fēng)險管理部門(mén)進(jìn)行日常業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作的平臺和抓手,充分發(fā)揮與實(shí)現風(fēng)險管理部門(mén)在全行戰略框架下的重要工作目標和職能。
風(fēng)險預警監控系統
1.風(fēng)險數據分析建模
舜德風(fēng)險數據分析建模是通過(guò)定量分析識別規則、數理統計模型判斷和專(zhuān)家經(jīng)驗人工判斷相結合,對商業(yè)銀行的客戶(hù)及業(yè)務(wù)的源頭數據(含數據內部數據和外部數據)進(jìn)行清洗分析,準確的識別數據間潛在的關(guān)系,進(jìn)行風(fēng)險數據建模。風(fēng)險數據模型可以準確的識別客戶(hù)及業(yè)務(wù)風(fēng)險預警信號,并對預警信號的判斷和處理提供一系列的分析工具和手段,從而實(shí)現客戶(hù)及業(yè)務(wù)的全生命周期的系統管理。
建模前期將通過(guò)對外部數據以及行內積累的內部數據進(jìn)行廣泛收集、充分調研及深度溝通,從而在業(yè)務(wù)的覆蓋度、客戶(hù)的辨識度、數據的利用度、決策的支持度等各個(gè)層面對建模的準確度進(jìn)行滿(mǎn)足。
2.基于大數據的風(fēng)險預警監控
舜德風(fēng)險預警監控系統是為商業(yè)銀行及其它金融機構提供風(fēng)險識別及監控、風(fēng)險分析與處理的日常風(fēng)險管理及處置平臺,該系統是商業(yè)銀行領(lǐng)導決策層及銀行一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員在決策和業(yè)務(wù)進(jìn)行期間,獲得專(zhuān)業(yè)風(fēng)險輔助分析及專(zhuān)業(yè)風(fēng)險預警報告的必備系統。
風(fēng)險預警監控系統主要由四部分構成:全方位的風(fēng)險預警模型體系;全流程的風(fēng)險處理機制;專(zhuān)業(yè)化的風(fēng)險分析工具;多維度的風(fēng)險分析報告。四部分內容共同構建起一個(gè)數據分析、模型建設、預警信號識別、預警信號分析、預警信號處理、預警信號優(yōu)化提升的閉環(huán)預警及處理系統。
本系統個(gè)性化地基于商業(yè)銀行高層的戰略目標要求,匯總行內外數據,引入高質(zhì)量的外部數據,運用大數據分析技術(shù),將預警系統與業(yè)務(wù)管理相融合,構建以監管部門(mén)對商業(yè)銀行風(fēng)險管理要求為核心,體現本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理特色,一體化信息搜集、傳導和分析風(fēng)險預警平臺,從而大大提升商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)決策中的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計量及風(fēng)險化解能力。
系統優(yōu)點(diǎn):
• 充分發(fā)揮內部數據價(jià)值,提升內外部數據的使用效率,及時(shí)、準確、有效的識別出管理和決策中的風(fēng)險預警信號,實(shí)現風(fēng)險關(guān)口前移。
• 系統對風(fēng)險預警提供從預警規則定制、預警信號識別、預警信號處理、預警處理考核分析到預警信號優(yōu)化的閉環(huán)提升機制。
• 在宏觀(guān)層面,提供風(fēng)險大屏、風(fēng)險駕駛艙等多樣化的風(fēng)險輔助分析工具,為行領(lǐng)導及決策層進(jìn)行風(fēng)險決策提供更為可靠的依據。
• 風(fēng)險預警監控系統作為全面風(fēng)險管理體系建設的基礎環(huán)節,可以引領(lǐng)商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系,推動(dòng)風(fēng)險管理領(lǐng)域建設,全面提升風(fēng)險管控能力。
• 作為風(fēng)險管理部門(mén)進(jìn)行日常業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作的平臺和抓手,充分發(fā)揮與實(shí)現風(fēng)險管理部門(mén)在全行戰略框架下的重要工作目標和職能。